Las caídas en el mercado de valores de EE.UU. forman parte recurrente de la historia bursátil, y siempre han culminado en nuevos máximos históricos. Los inversores que conocen esta dinámica mantienen la calma durante estas caídas en el mercado de valores de EE.UU., adoptan una estrategia de inversiones a largo plazo y transforman cada corrección en una fuente de riqueza duradera.
Desde Ecuador, gracias a los brokers internacionales regulados, el acceso al mercado estadounidense es más sencillo que nunca. Esto permite a los ecuatorianos participar en la mayor máquina de creación de riqueza del mundo mediante inversiones desde Ecuador inteligentes y disciplinadas.
Para este análisis consideramos las caídas del S&P 500 mayores a 20% en los últimos 50 años.
¿Qué son las caídas en el mercado de valores de EE.UU.?
Una caída en el mercado de valores se define como un descenso rápido y significativo en los precios de las acciones, generalmente superior al 10-20% en un índice amplio como el S&P 500. Este fenómeno genera miedo colectivo, provocando ventas masivas que aceleran el descenso.
Para el inversor promedio, estas caídas en el mercado de valores de EE.UU. parecen catastróficas: titulares alarmantes, saldos en rojo y la tentación de liquidar todo. Sin embargo, son eventos completamente normales y cíclicos. Desde 1950, el S&P 500 ha experimentado 13 mercados bajistas (caídas superiores al 20%), aproximadamente cada 5,6 años. Todos tienen algo en común: siempre terminan y el mercado se recupera. Investopedia.
Imagina un portafolio de $10,000. Una caída del 20% lo reduciría a $8,000. Si vendes por pánico, conviertes una pérdida temporal en definitiva. Pero si mantienes la visión de inversiones a largo plazo, ese mismo portafolio no solo se recuperará, sino que crecerá gracias al interés compuesto.
Peores caídas en los últimos 50 años
| Evento | Periodo | Porcentaje de caída | Tiempo en caer | Tiempo en recuperarse |
|---|---|---|---|---|
| Crisis Financiera Global | Oct 2007 - Mar 2009 | -57.60% | 1 año y 5 meses | 4 años |
| Burbuja .Com | Mar 2000 - Oct 2002 | -49% | 2 años y 7 meses | 4 años y 8 meses |
| Crisis del Petróleo / Estanflación | Ene 1973 - Oct 1974 | -48% | 1 año y 9 meses | 5 años y 9 meses |
| Lunes Negro | Ago 1987 - Dic 1987 | -35.90% | 4 meses | 1 año y 8 meses |
| Pandemia COVID-19 | Feb 2020 - Mar 2020 | -34% | 1 mes | 5 meses |
| Inflación + subidas de tasas de interés | Feb 2022 - Oct 2022 | -25% | 8 meses | 1 año y 3 meses |
Para estos eventos, el promedio del porcentaje de caída es de -41.58%. El tiempo promedio para alcanzar el mínimo es de 1 año y 2 meses, mientras que el tiempo promedio de recuperación es de 3 años y 3 meses. Yahoo Finance
Gráfico del S&P 500 desde los 2000 hasta la actualidad y sus caídas más pronunciadas. Google Finance
Gráfico del S&P 500 desde los 2000 hasta la actualidad y sus caídas más pronunciadas. Google Finance
Lecciones clave para enfrentar las caídas en el mercado de valores de EE.UU.
Pensar en inversiones a largo plazo y mantener disciplina
Si mantienes tus posiciones durante 10, 20 años o más, la probabilidad de pérdidas es prácticamente nula. No existe ningún período de 20 años con rentabilidad negativa en el S&P 500 desde 1871. The Measure of a Plan
Las inversiones a largo plazo permiten ignorar las fluctuaciones temporales y beneficiarte del crecimiento sostenido.
No vender en pánico o emocionalmente
Quienes liquidan posiciones durante las caídas en el mercado de valores de EE.UU. cristalizan pérdidas y se pierden la recuperación posterior, que suele ser rápida y vigorosa.
Comprar en una caída
Siempre es bueno tener algo de efectivo a la mano. Invertir cuando el mercado ha caído 20% o más significa comprar activos a precios de descuento, maximizando ganancias en la recuperación.
Considerar alternativas de ETFs menos volatiles
Si estás a solo 3-5 años de requerir el dinero, podrías considerar trasladar tu portafolio a alternativas menos volátiles. Hay que tener presente que, normalmente, las inversiones con menor volatilidad generan retornos inferiores.
Una estrategia frecuente en Mercurium Investech, con un balance riesgo-beneficio de crecimiento, ofrece aproximadamente un 15% de rendimiento anual. Pasar a un enfoque moderado o conservador implicaría rendimientos del 5% al 10% anual, pero reduciría notablemente la exposición a fluctuaciones a medida que se aproxima la fecha para retirar el capital invertido en el mercado de valores de Estados Unidos.
Considerar un seguro anticaidas (Protective put option)
Esta estrategia avanzada funciona como un seguro: pagas una prima (5-10% anual) y, si ocurre una fuerte caída en el mercado de valores de EE.UU., compensas pérdidas. Si el mercado sube, solo pierdes la prima.
Conclusion
Las caídas en el mercado de valores de EE.UU. seguirán ocurriendo cíclicamente, pero su impacto en tu patrimonio depende exclusivamente de tus decisiones. La evidencia de los últimos 50 años es contundente: las caídas en el mercado de valores son temporales, se recuperan y quienes mantienen inversiones a largo plazo y aprovechan los momentos de pánico terminan multiplicando su capital.
Las inversiones desde Ecuador en el mercado estadounidense nunca han sido tan accesibles. Adoptar inversiones a largo plazo y ver las caídas en el mercado de valores de EE.UU. como oportunidades es la clave para construir un futuro financiero sólido.
